¿Puedo Despedir A Un Juicio de Accidente De Auto En Mi Contra En La Quiebra?

auto accident
Recientemente tuve a alguien que entro en mi oficina que habia estado en un accidente de automovil, en el que tuvo el la culpa. La compañía de aseguransa del otro conductor lo demandó y obtuvo una sentencia en su contra por una cantidad significativa de dinero. Después de obtener la sentencia, la compañía de aseguransa comenzó a embargar su salario para satisfacer el juicio pendiente. También notificaron al Departamento de Vehículos Motorizados y la licencia del cliente se suspendió. El cliente quería saber si podía detener el embargo de salario y si él podía desempeñar esta deuda en archivando una bancarrota. También quería saber si podíamos quitar la suspensión de su licencia.
Declarandse en bancarrota puede detener el embargo y tambien su obligación de pagar las deudas descargadas. Y si aún una demanda está pendiente, la suspensión automática de la bancarrota puede detener que proceda hacia adelante. Incluso, en la mayoría de estos casos, si la demanda ya ha dado lugar en un juicio en contra suya, una descarga de bancarrota aún podria eliminar su responsabilidad.
Sin embargo, tenga en cuenta, que existen excepciones para satisfacer las deudas, aun declarandose en bancarrota. Por ejemplo, si usted estaba bajo la influencia de drogas o de alcohol en el momento del accidente, y/o si maliciosamente o intencionalmente lastimo a otra persona con su vehículo, entonces usted no puede eliminar estas deudas.
Esta información se aplica a el estado de California. Por favor, asegúrese de revisar las leyes de su estado y hablar con un profesional licenciado en su estado.
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Debt Relief for Undocumented Americans – Justice Matters

Host/attorney Patricia Corrales interviews attorney Daniela Romero on the important issue of debt relief and undocumented Americans.

Justice Matters discutir la cuestión del alivio de la deuda y los estadounidenses indocumentados.

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¿Es necesario un número de Seguro Social para archivar la bancarrota?

Me dan a menudo la cuestión de los clientes, “¿Necesito una tarjeta de seguro social para declararse en quiebra? La buena noticia es que usted no necesita una tarjeta de la seguridad social a declararse en quiebra. Sin embargo, si usted no tiene una tarjeta de seguro social para declararse en quiebra , entonces usted tendrá que producir un número ITIN. El número de identificación de contribuyente individual se utiliza a menudo por personas que no pueden producir un número de seguro social, pero quieren pagar impuestos para evitar problemas fiscales.

Usted necesitará un documento de identidad que acredite su número de Seguro Social o número de ITIN para su audiencia 341.

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REPARACIÓN DE CRÉDITO

REPARACIÓN DE CRÉDITO
En las oficinas de Daniela Romero, sabemos que su bancarrota es solo una parte de su preocupación: también sabemos de que usted quisiera regresar a una vida normal. Esto incluye reconstruyendo su crédito a un puntaje de 720 lo más pronto posible.
Por años hemos consultando con clientes que han estado o están aterrados por su futuro: ¿Como podría sobrevivir en un mundo que juzga la condición de su crédito?
Escuchamos sus preocupaciones, y encontramos respuestas. En nuestras investigaciones hemos descubierto algunas cosas:
Si toma pasos inmediatos para empezar a reconstruir su crédito después de una bancarrota, usted puede ver un puntaje de 720 en 12 a 24 meses después de que su bancarrota haiga sido descargada.
La mayoría de las personas son engañadas por estafas de “reparaciones de crédito”. Debido a que nuestros clientes están tan preocupados por su crédito, se realizaron búsquedas de alta y baja para el mejor programa de reparación de crédito que hay para reconstruir su crédito. Después de poner a prueba el programa, descubrimos que las personas que han pasado por el programa 720CreditScore.com’s (7 pasos a un puntaje de 720), han logrado un puntaje de 720 tan pronto como en doce meses después de una bancarrota.

Y la empresa garantiza un puntaje de crédito 720 en los 24 meses de comenzar el programa.

El programa de reparación de crédito normalmente tiene un costo de $1,000 por la inscripción. Sin embargo, nosotros inscribimos a cada uno de nuestros clientes en bancarrota en el programa de forma gratuita. SI, DE FORMA GRATUITA.

Con este tipo de resultados, decidimos comprar el programa para cada uno de nuestros clientes en bancarrota. Para poder acceder a este increíble programa para reconstruir su crédito, de forma gratuita llame hoy a la Oficina Legal de Daniela P. Romero para hacer una cita, o envíenos un correo electrónico a dromerolaw@gmail.com.

© 7 Steps to 720, LLC No hay manera mas rápida de construir crédito después de una bancarrota que a través de la oficina Legal de Daniela P. Romero, y http://www.720CreditScore.com
Quienes Somos
Somos una firma de abogados que realmente se preocupa por nuestros clientes. Este es el motivo por el que hemos comprado este programa de reparación de crédito para ayudar a todos los clientes en bancarrota y aumentar su puntación de crédito después de una bancarrota—GRATIS!
INCLUSO SI NO SE HA DECLARADO EN BANCARROTA, O INCLUSO SI NO HA SIDO

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Crédito Después De Bancarrota: 5 Pasos Usted Puede Tomar Para Reconstruir Su Crédito Después De La Declaración De Quiebra

Una pareja me preguntó recientemente cómo  reconstruir su crédito después de declararse en quiebra y me gustaría compartir parte de la información que les di, ya que puede ser útil para usted en la mejora de su calificación de crédito después de la quiebra.

En primer lugar, para aquellos que están preocupados por una quiebra de estar en su informe de crédito por lo menos 7 años, tome en cuenta el elevado endeudamiento y el fracaso para hacer sus pagos mensuales a tiempo ya está dañando su puntaje de crédito. Aunque la bancarrota no es para todos, para los que hacen del archivo, la quiebra tiene la intención de dar un “nuevo comienzo” de la deuda de descarga y saldos altos.

Aquí hay 5 pasos sencillos que pueden ayudar a reconstruir su crédito después de la bancarrota:

1. Obtener una tarjeta asegurada. Una tarjeta asegurada funciona esencialmente igual que una tarjeta de débito, pagar al banco un depósito de seguridad antes de usarlo, pero todos los pagos efectuados se considerará como crédito.

a. Asegúrese de que las transacciones se informa a las tres principales agencias de crédito.

b. Trate de conseguir la tarjeta en un banco que le gustaría seguir utilizando, ya que pueden llegar a preguntar por una tarjeta sin garantía. Después de varios meses de gestión de la tarjeta asegurada, pregunte acerca de cambiar a una tarjeta sin garantía.

c. Aléjese de las tarjetas con altas “puesta en marcha” cuotas para que no vuelva a endeudarse de nuevo.

2. Construir un presupuesto. Por obvio que parezca, es importante hacer un esfuerzo consciente para mantenerse dentro de su presupuesto para que pueda hacer sus pagos mensuales sin problemas.

Tome nota de sus gastos esenciales para que pueda obtener una idea de su situación financiera.  Haga cortes donde se puede. Por ejemplo, rebajar su plan de teléfono celular, comer fuera de casa con menos frecuencia, o tratar de encontrar medios alternativos, menos gastos en transporte, usar el autobús, etc.

3. Obtener una tarjeta de crédito o de gas al por menor. Estas tarjetas dan la oportunidad de informar buen crédito en los lugares donde normalmente se gastan el dinero.  Una vez más, asegúrese de que las transacciones de estas tartjetas se informó a las tres principales agencias de crédito.

Asegúrese de que usted es responsable con su tarjeta de venta al por menor y sólo gastar lo que puede pagar cada mes.

4. Pague su saldo cada mes …. A TIEMPO. Mediante el pago de su saldo en el tiempo al final de cada mes, usted está demonstrando a las agencias que usted es un inversionista responsable y en control de sus finanzas.
una.

a. Trate de mantener sus saldos bajos y manejables para que pueda pagar en su totalidad, a tiempo, a finales de mes.
b. Evite cargar hasta el límite.
c. NO pagar solo el pago mínimo mensual. Si es posible, páguelo en completo.

5. Revise su informe de crédito de las tres agencias principales. Puede parecer que la última cosa que quieres hacer, pero este es el paso mas importante. Cada una de las compañías de informes de crédito [Equifax, Experian y TransUnion] está obligado a proporcionarle una copia gratuita de su informe de crédito una vez cada 12 meses, si usted lo solicita.

a. Para hacer un pedido, haga clic en www.annualcreditreport.com o llame al 1-877-322-8228 [1].
b. Es importante ver cuál es su situación, y lo que hay que hacer para llegar a su meta.
c. Notifique a la agencia de informes de crédito de cualquier información inexacta o incompleta. Es su responsabilidad de corregir los errores, lo que puede dar lugar a un puntaje de crédito mejorado.

El camino hacia la reconstrucción de su crédito después de la quiebra toma un poco de disciplina. Aunque la lista no es exhaustiva, siguiendo estos sencillos pasos te ayudará en su camino de reconstruir su crédito .

Recuerde que después de liberación de deuda y depósitos de alta a través de la quiebra, el crédito mejorado es una posibilidad real!
[1] http://www.consumer.ftc.gov/articles/pdf-0032-building-a-better-credit-report.pdf]


La oficina legal de Daniela Romero, APLC, es una agencia de alivio de la deuda. Ayudamos a la gente para el alivio de bancarrota bajo el Código de Bancarrota.

Estamos aquí para servirle.

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Despido vs. Descarga

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Descargue = Bueno. Deuda descargada, la deuda se le perdona.
La cancelación de una deuda de la quiebra significa que el deudor ya no está legalmente obligado a pagar la deuda. El deudor está protegido por el tribunal de las acciones de cobro más de una deuda liquidada de los acreedores [como demandas y llamadas telefónicas]. La descarga de las deudas, y la protección de los acreedores es el objetivo principal de la quiebra de los consumidores para el deudor.

Despido = declaración de quiebra es nula. Las deudas no son dados de alta.Cuando la descarga de las deudas es lo que el presentador quiere, el despido involuntario de un caso de bancarrota no lo es. Despido de un caso de bancarrota significa que el caso de bancarrota es nula. El deudor que se declaró en bancarrota está de vuelta en la misma posición que estaban antes de la presentación, y los acreedores pueden actuar como si la presentación no se había producido.

Las razones para el despido variar, el despido voluntario, errores inocentes, al fraude quiebra absoluta. Si el juez determina que el deudor no ha presentado su caso o de “buena fe”, el caso puede ser desestimado con prejuicio. Las consecuencias de tal rechazo puede resultar en un bar temporal de re-presentación [generalmente 6 meses], a una prohibición permanente de la ejecución de las deudas en el caso desestimó dicho de otro modo habría sido descargable.

Si estás pensando en declararse en quiebra, contratar a un abogado de bancarrota competente que proporcionará orientación jurídica, construir su caso desde el principio, y evitar errores simples que conducen a despidos.

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Bankruptcy Discharge vs. Dismissal

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Discharge = Good. Discharged debt means debt is forgiven.

The discharge of a debt in bankruptcy means that the debtor is no longer legally required to pay the debt. The debtor is protected by the court from any further collection actions on a discharged debt from creditors [such as lawsuits and phone calls]. The discharge of debts, and protection from creditors is the primary focus of consumer bankruptcy for the debtor.

Dismissal = Bankruptcy filing is void. Debts are not discharged.

Where discharge of debts is what the filer wants, involuntary dismissal of a bankruptcy case is not. Dismissal of a bankruptcy case means that the bankruptcy case is void. The debtor who declared bankruptcy is back in the same position they were before filing, and the creditors may act as if the filing had never occurred.

Reasons for dismissal vary, from voluntary dismissal, innocent mistakes, to outright bankruptcy fraud. If the judge finds that the debtor has not filed his or case in “good faith,” the case may be dismissed with prejudice. Consequences of such a dismissal may result in a temporary bar from re-filing [usually 6 months], to a permanent ban on discharging the debts in the dismissed case that otherwise would have been dischargeable.

If you’re contemplating filing bankruptcy, hire a competent bankruptcy attorney who will provide legal guidance, build your case from the ground up, and prevent simple mistakes that lead to dismissals.

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